ここのところウクライナ問題や急激な円安で
投資悩みますねー。。
国も自己責任による資産形成を推し進めており
NISA等の優遇策も提示されているので、使える
ものは使って資産形成が必要ですよね。
銀行に預けても増えないし、逆に何かしようと
すると驚くほどの手数料が。。。
ということで、余裕資金を可能な限り運用
に回す方策で対応中です。。
【私の運用一覧】
◉会社の制度活用編(給与天引き)
給与天引きなので使う前に強制運用が肝!!
会社からの奨励金も!!
⚫︎持株会『年間計¥270,000』
¥15,000/月 ¥45,000/賞与
→お得ポイント：
掛金の○○%奨励金上乗せ
⚫︎財形制度(年金)『年間計¥80,000』
¥5,000/月 ¥10,000/賞与
→お得ポイント：
掛金の○%奨励金上乗せ
・共済(年金)『年間計¥120,000』
¥10,000/月
→お得ポイント：
運用利率実績が1.25%越え
⚫︎退職金_確定拠出年金
→マッチング拠出は検討中。
緊急資金として途中で解約、現金化
出来ないためNISA等に回してます。
◉余裕資金で投資編
夫婦でNISA枠内で運用!!
方針は配当&優待目的!!
緊急資金として売却も可能!!
⚫︎国内株『NISA枠夫婦計¥110万前後』
配当¥32,000/年間
年利2.9%
優待¥50,000/年間
年利4.5%
配当&優待合計¥82,000/年間
年利7.5%
⚫︎米国株&ETF『NISA枠計¥47,000前後』
最近定期的に購入開始~
配当¥1,500/年間
年利3.0%
今後 ¥10,000/月
¥120,000/年間 程度購入継続予定
⚫︎投資信託『NISA枠夫婦年間計¥390,000』
定期購入設定
⚫︎仮想通貨『年間計¥120,000』
定期購入設定
◉購入済み株等を除いた
継続購入設定の毎月の投資金額
¥52,500/月 程度
別途配当&優待目的の国内株買い増し予定
可能な限り運用に回して資産確保に取組んでます。
ちなみに児童手当分は別途運用。
学資保険には加入していません。
余裕のある生活を目指してもっと勉強中!!
