双子パパFPトムゾー!

双子パパFPトムゾーによる身近な役立つ情報発信

【投資】30中盤のサラリーマン投資近況~

ここのところウクライナ問題や急激な円安で

投資悩みますねー。。

 

国も自己責任による資産形成を推し進めており

NISA等の優遇策も提示されているので、使える

ものは使って資産形成が必要ですよね。

 

銀行に預けても増えないし、逆に何かしようと

すると驚くほどの手数料が。。。

 

ということで、余裕資金を可能な限り運用

に回す方策で対応中です。。

 

【私の運用一覧】

◉会社の制度活用編(給与天引き)

   給与天引きなので使う前に強制運用が肝!!

   会社からの奨励金も!!

 ⚫︎持株会『年間計¥270,000』

    ¥15,000/月 ¥45,000/賞与

  →お得ポイント:

   掛金の○○%奨励金上乗せ

 ⚫︎財形制度(年金)『年間計¥80,000』

           ¥5,000/月 ¥10,000/賞与

  →お得ポイント:

   掛金の○%奨励金上乗せ

 ・共済(年金)『年間計¥120,000』

   ¥10,000/月

      →お得ポイント:

   運用利率実績が1.25%越え

 ⚫︎退職金_確定拠出年金

  →マッチング拠出は検討中。

   緊急資金として途中で解約、現金化

   出来ないためNISA等に回してます。

 

◉余裕資金で投資編

 夫婦でNISA枠内で運用!!

   方針は配当&優待目的!!

   緊急資金として売却も可能!!

    ⚫︎国内株『NISA枠夫婦計¥110万前後』

   配当¥32,000/年間 

    年利2.9%

           優待¥50,000/年間

    年利4.5%

           配当&優待合計¥82,000/年間

    年利7.5%

    ⚫︎米国株&ETF『NISA枠計¥47,000前後』

  最近定期的に購入開始~

           配当¥1,500/年間 

    年利3.0%

         今後  ¥10,000/月

                  ¥120,000/年間 程度購入継続予定

    ⚫︎投資信託『NISA枠夫婦年間計¥390,000』

   定期購入設定

 ⚫︎仮想通貨『年間計¥120,000』

   定期購入設定

◉購入済み株等を除いた

 継続購入設定の毎月の投資金額

  ¥52,500/月 程度

  別途配当&優待目的の国内株買い増し予定

 

可能な限り運用に回して資産確保に取組んでます。

 

ちなみに児童手当分は別途運用。

学資保険には加入していません。

 

余裕のある生活を目指してもっと勉強中!!     

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